Pages:
Actions
  • #121 by Marjan12 on 07 Jun 2021
  • Ik heb nu geen schuld meer en ik kan mijn woning met winst verkopen! Ik krijg nu zonder problemen een hypotheek en kan ik verhuizen !!!

    Er gaan zoveel deuren voor je open, en je zit niet meer vast.
  • #122 by Meelezertje on 07 Jun 2021
  • Wat super voor je! Ik word er ook spontaan blij van.
  • #123 by abnormaal on 07 Jun 2021
  • Ipv dat je 600 euro of meer kwijt bent met aflossen kun je hiervoor andere (leuke) dingen doen. Het is met recht een bevrijding. Schulden heb je zo gemaakt...... :'(
  • #124 by Joost on 09 Jun 2021
  • Vanaf Januarie wil ik minimaal € 1500 pm aflossen op de pl.

    De teller gaat zo snel naar beneden en als je dit lukt, kun ja na de nul stand sparen en/of weer leuke dingen doen.
  • #125 by Rotterdam01 on 10 Jun 2021
  • Wat lief van jullie 😘😘
  • #126 by Joost on 12 Jun 2021
  • Het is een kwestie van tijd...  ;)
  • #127 by Rotterdam01 on 14 Jun 2021
  • Ons huis heeft ook overwaarde, minimaal 50.000 euro.Met gemak.

    Uit een nieuwe taxatie woning zal blijken dat dit er uitkomt.Het is de makkelijkste weg om het openstaande PL bedrag in een nieuwe hypotheek met lage rente te gaan zetten als straks de 2e hypotheek afgelost is......want de bank heeft dan gezien dat je af hebt gelost zonder werkekijk 1 probleem of termijnachterstand oid.

    Een nieuwe keuken badkamer is daar ook nog wel uit te slepen.....maar dan.....het is hoe dan ook weer een lening en je doet er veel langer over om af te lossen.

    Het flitste heel even door mijn hoofd, dat gemakzuchtige en het kiezen voor de makkelijkste weg.

    Doe het toch maar niet.
    Denk ik ?
  • #128 by Joost on 14 Jun 2021
  • Rente voor een huis is nu 1,65% versus de 8,5% van een lening. Wij hebben nu spaargeld en wij gaan nu leven, maar ook de hypotheek verder aflossen.

    De angst waarmee wij zitten, is dat we weer terugvallen in het oude. Daarom hebben wij een financiële buffer gevormd en gaan nu onze hypotheek aflossen. Maar wij willen ook leven.

    Als er in één klap vanaf kan komen moet je het doen.
  • #129 by Meelezertje on 14 Jun 2021
  • Doe het toch maar niet.
    Denk ik ?

    Wat voor ons goed werkt is...Heeft ook met je leeftijd te maken. Wij zijn jong bejaard. Onze hypotheek is daarom verder aflossingsvrij gemaakt met hele lange vaste lage rente. Verder aflossen zou betekenen dat we nu niet goed zouden kunnen leven.
    Er staat een buffer waar wij nooit aankomen. Die is voor echt onvoorzien en onze begrafenis ter zijner tijd.
    Verder hebben we (virtuele) spaarpotjes voor reserveringen en speciale wensen. zoals Kleding, algemeen Huis en tuin onderhoud, Auto onderhoud, Vakantie, sparen voor elektrische fietsen. Die bedragen wisselen naarmate de uitgaven uit die potjes.
    Ook voor grotere uitgaven blijft het goed opletten, zodat je niet pound foolish wordt, naast penny wise. Ik let op alle kleintjes, maar besef dat je op een groot ding ook niet teveel betaalt. Voor die 100 euro minder kun je weer veel boodschappen doen, of in ons geval een weekje weg in het winterseizoen.
    In het verleden hebben we onze buffer hard nodig gehad wegens ziekte en daaropvolgend lage WIA.  Daarna met de AOW/pensioen gekozen weer een aardige buffer op te bouwen. En nu kunnen we weer heel wat leuke dingen doen. En rust daarbij
  • #130 by Rotterdam01 on 17 Jun 2021
  • We gaan het toch niet doen.Je betaald veel meer  op de lange termijn met die nieuwe hypotheek waarin de PL verwerkt is en met onze overwaarde.

    We worden dan weer helemaal teruggezet naar het startbedrag van de 1e hypotheek.

    We gaan toch door met aflossen op 2e hypotheek en de PL.
  • #131 by Meelezertje on 18 Jun 2021
  • Wijs
  • #132 by jan on 19 Jun 2021
  • Old school aflossen, werkt altijd en het beste
  • #133 by Rotterdam01 on 20 Jun 2021
  • Old school aflossen, werkt altijd en het beste

    Het is heel eenvoudig om € 50.000 "op te eten" van ons huis want wij willen hier toch niet meer weg.
    Maar ik denk als we straks dit eigenhandig weggewerkt hebben we wel heel erg blij gaan worden.Het blijft toch een lening, een hypotheek hoe dan ook.
    Het idee dat je gewoon weer op 0 gezet wordt vwb de hypotheek, want dat zou gebeuren, geeft stress.

    En stress ziekte nr.1 hier in NL
  • #134 by Meelezertje on 20 Jun 2021
  • Ja met blijvende schuld op je huis, blijf je ook eindeloos betalen. In ons geval was het de keus het huis verkopen en duur te gaan huren, of het restant hypotheek aflossingsvrij maken en hier wel kunnen blijven wonen. Wij blijven nu weliswaar altijd hypotheekrente betalen zolang we hier wonen. Maar dat is stukken minder dan een huis huren. Zoals ik eerder zei. Het heeft met onze leeftijd te maken. Zolang je jonger bent en ruimte hebt om je hypotheekschuld zo laag mogelijk te krijgen. Altijd doen. Daar heb je later alleen maar profijt van.
  • #135 by Marjan12 on 25 Jun 2021
  • Hoe hoger de hypotheek, des te langer je moet gaan aflossen. En iedereen wil een keer stoppen met werken. Ik moet er niet aan denken dat ik op mijn 67e nog een krantenwijk heb of de hypotheek te kunnen betalen.
Pages:
Actions