Hilversum, 16 maart 2018 – Het aanbieden van verboden flitskredieten blijft in Nederland mogelijk. Dit is het gevolg van een recente uitspraak van de rechtbank Rotterdam, die een poging van toezichthouder AFM dwarsboomde om flitskredietaanbieder Ferratum aan banden te leggen.
https://www.vpro.nl/argos/lees/nieuws/2018/Rechter-maakt-handel-van-flitskredietaanbieder-mogelijk..html
In het moderatoroverleg & admin hebben gesproken over Trust and Law. Trust and Law treedt op voor Ferratum als mensen hun verbintenis niet nakomen. Tijdens het afsluiten van de overeenkomst, verklaar je akkoord te zijn met de voorwaarden. Terugbetaling binnen 62 dagen en de garantiestelling. De garantiestelling (risico)is er blijkbaar niet voor niets omdat een aantal mensen niet wil terugbetalen.
Ferratum heeft een vergunning en mag diensten aanbieden in de EU, dus ook in Nederland. Ik vind ook iets van flitskredieten, maar het is een volledig legaal bedrijf.
Als je niet betaald, om welke reden dan ook, krijg je te maken met een incassobureau en als je dan nog niet betaald, vervolgens met de rechter.
Ik wil niemand bang maken, maar als je niet betaald en je krijgt te maken met de rechter, waardoor de kosten uiteindelijk veel hoger uitvallen. Als het voor een rechter komt, dan zal de conclusie zijn, dat je moet betalen, met een vonnis, dat de terugbetaling vast stelt. Eventueel de verkoop van je huisraad, fiets, beslagleggingen op je bankrekening, auto en huis.
Hoe naief kun je zijn, dat je denkt, dat een rechter de vordering van Ferratum afwijst, omdat het een illegaal opererend bedrijf is.
Als je in de financiële problemen bent gekomen, moet je contact zoeken met de schuldhulp in de gemeente. Als je een overeenkomst hebt afgesloten, dan ben je verplicht deze na te komen. Er zijn genoeg momenten, tijdens het aanvraagproces, dat je, de aanvraag kan stoppen. Er wordt gevraagd of je voldoende middelen hebt om terug betalen.
Als je niet wilt terugbetalen, dan ben je niet goed bezig en hoor je niet thuis op dit forum.
Ik sluit dit onderwerp af.
